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《專題》內銀「債轉股」相關名詞簡釋、市場關注點(表)
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2016/04/15 18:15
分享 列印 文字大小 顯示: 股價升跌 沽空資料
內地正醞釀通過債轉股,通過而市場化原則,以達到化解銀行業不良資產風險、及協助企業降槓桿之效,現列出「債轉股」相關名詞、市場關注點的簡釋:

(1)何謂「債轉股」?
-即國家組建金融資產管理公司收購銀行不良資產,將原來銀行與企業間的債權債務關係,轉變為金融資產管理公司與企業間的持股與被持股關係,原本的還本付息轉變為按股分紅。

(2)「債轉股」是新事物?
-據《新華社》報道,指非新事物,自上個世紀90年代末,內地為應對困擾企業的「三角債」問題,亦曾啟動債轉股。根據機構統計,當時參與企業達到580家,涉及金額4,050億人民幣,佔不良資產處置規模約三成。

(3)應當對那些企業進行「債轉股」?
-據中金報告指,要債二胎房貸條件轉股能夠取得成功,關鍵在於行業整合後,企業股權未來價值要超過現有債務的價值。因此,轉股企業應是產品有競爭力、有市場,但資產負債率比較高、因為周期性問題產生財務壓力的企業。

(4)「債轉股」承接主體是誰?
-據中金報告指,可能有兩類承接主體,一類是第三方機構(例如內地四大資管公司,包括中國信達(01359.HK) -0.020 (-0.741%) 沽空 $1.36千萬; 比率 18.197% 、中國華融(02799.HK) 0.000 (0.000%) 沽空 $1.08百萬; 比率 12.560% 、長城和東方資產管理公司),另一類是銀行的關聯利益主體,比如說銀行全資擁有子公司,或者是銀行設立的資產管理計劃來處理。
-通過銀行的利益相關體來做,由於銀行全資擁有剩餘收益,可迅速地將不良資產從銀行的資產負債表上轉出,在較短時間內幫助企業解決債務負擔過大的問題。

(5)貸款從內銀轉給承接主體的價格怎樣確定?
-如果按照市場公允價值二胎房貸條件來進行轉讓,內銀可能需要馬上確認損失,無法體現債轉股通過未來成長來解決現有問題的好處。

(6)「債轉股」承接主體的資金來源怎麼辦?
-據中金報告指,若採取內銀主導的資產管理計劃作為承接主體,可以採用優先/劣後的結構化機制,其中優先級資金可以社會募集,而劣後資金可以來自銀行的自有資金,也可以面向風險偏好較高的投資者。從防範系統性風險的角度出發,政府可以考慮設立專門基金投資相關資管計劃的劣後部分,或者委托資管公司來管理政府專項資金。
-由於債轉股的實質是用未來的預期收益來彌補當期損失,存不確定性,為降低資管計劃融資成本,市場關注政府會否若干級別項目提供一定條件下擔保。

(7)轉股後的運營怎麼辦?
-在進行轉股後,債權二胎房貸條件人可通過二胎房貸條件履行股東權利,可以更深入地涉及企業的戰略決策,加速行業重組進程,從而更好地實現股權的長期價值。
-中金指,債轉股二胎房貸條件的試點,意味著監管機構對銀行體系資產負債表潛在風險的認識更加深刻,試圖通過鼓勵核銷與轉讓、開展不良貸款 證券化、債轉股等多種手段來化解風險。
資源來源:新華社、內媒及中金報告汽車二胎貸款-首頁/歡迎光臨/車貸官方網站/汽車貸款 ...
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2胎貸款債轉股-悄然起步: 債轉股「熱身」: 中行變身船廠大股東



  內地企業債務「爆煲」風險日增,傳聞於本月出爐的債轉股方案到底是福是禍,中外機構之間依然爭辯不休。最近更有官員為債轉股護航,人民銀行金融研究所所長姚余棟強調,債轉股必定是「債轉優先股」,並形容債轉優先股是一石三鳥的舉措。


  但事實上,債轉股早已在內地悄然起步,到最近才引起市場廣泛關注,例子包括前身為熔盛重工的華榮能源(01101),以及向民生銀行(01988)(滬:600016)發股抵債的五間上市公司等。這些個案就如債轉股的「熱身賽」,不僅反映出內地發展債轉股的逼切性,也揭示了銀行可能承受的風險。





去年改名為華榮能源(01101)的熔盛重工,是內地最大民營造船商,也是產能過剩行業企業的典型 (資料圖片)





1股抵銷1元債務

  去年改名為華榮能源的熔盛重工,是內地最大民營造船商,也是產能過剩行業企業的典型: 大幅虧損、債台高築、前景堪憂。熔盛於2013年巨虧86.8億元(人民幣.下同),負債節節攀升,2014年正式陷入資不抵債。截至去年6月底,集團負債總額達224.44億元,其中約八成(179.3億元)已經到期或將於今年6月到期。


  終於,華榮在今年3月8日公布「債轉股」方案。其公告稱,由於造船市場低迷,集團出現經營困難,故計劃以每股1.2港元向22間債權銀行及1000間供應商債權人合共發行171億股新股。考慮到港元兌人民幣匯率,方案實際上是「1元換1股」,以抵銷171億元債務。公司早前表示,22間債權銀行中,已有12間同意債換股方案,涉資近126億元。



股份未換 帳面先跌三成

  事件有趣之處在於: 華榮的最大債權人是中行(03988)(滬:601988)。據了解,華榮擬向中行發行27.5億股以抵銷其27.5億元債務。轉換完成後,中行將以14%持股成為華榮最大股東。

  截至周三(13日)收市,華榮能源股價報0.84港元,即約0.7元人民幣。假設配售價格未作調整,中行是以27.5億元貸款換來目前價值19.25億元的股權。中行能夠從貸款收回本息的可能性已很低,換得的股份價值亦已下跌了三成。

  近年,華榮涉足油氣能源行業試圖轉型(更改公司名稱的原因之一),但公司去年仍蝕超過65億元,收入則只有7.4億元。



五企業向民行發股抵債 中鐵物資或步後麈

  如前文所述,已經違約、或者徘徊在違約邊緣的內地企業絕非個別例子,當中更有上市公司曾進行過債轉股。

  民生銀行2015年年報披露,截至去年底,民行持有股權的十間上市公司中,有五間的股份來源是「抵債」,該等股份的期末帳面價值合共為16.88億元。換言之,這些公司是為了抵銷債務而向民行發行股份--即債轉股。



五上市公司僅兩間正常交易

  該五間上市公司分別為長航鳳凰(深:000520)、二重集團(滬:601268)、中國秦發(00866)、徽商銀行(03698)及已退市的長航油運,當中只有長航鳳凰和徽商銀行正常交易。

  其餘三間公司中,二重集團因巨額虧損,而且票據利息償付存在「不確定性」,於去年9月停牌。中國秦發在今年2月底發盈警指,受煤價大跌影響,預料全年虧損大增,其後亦因延發業績停牌。



分析: 長航油運變相債轉股

  最值得留意的也許是長航油運。2011至2014年連續四年巨虧的長航油運,是內地首間退市的央企。公司因財務指標不達標,於2014年4月遭上交所摘牌,並在同年進入破產重組程序。

  與債權銀行達成共識後,長航油運透過資本公積金轉增、全體股東讓渡等方式籌集得約27億股公司股份,並以每股2.3元的價格抵償約62億元債務。國金證券銀行業分析師馬鯤鵬表示,此方案與債轉股在技術細節上略有出入,但原理和效果一致。至於民行所持的長航油運股份,是否上述「債轉股」的一部分則不得而知。

  目前,長航油運已完成債務重組,並且在2015年上演「翻身」錄得6.33億元盈利。其母公司外運長航集團董事長趙滬湘更指,長航油運要保證2016年盈利,實現2017年重新上市。



債轉股或成中鐵物資重組方式

  最近亦有其他企業的債轉股個案在醞釀中。4月11日,中國鐵路物資股份有限公司(中鐵物資)發公告,申請168億元債務融資工具暫停交易,意味著又一間央企瀕臨違約。中鐵物資並公告,在國資委和中銀監的主持下,4月5日已召開了與19家主要債權銀行的溝通會,希望通過實施銀行債務重組減緩企業壓力。有消息指,可選方案包括將債務打折償還(即債務減記),或者進行債轉股。

  截至去年9月底,合共有25家銀行向中鐵物資授信,其中農行(01288)(滬:601288)的授信額度高達222億元,已使用84.4億元。民行、建行(00939)(滬:601939)、工行(01398)(滬:601398)、中行亦已分別向中鐵物資貸款45億、31.8億、31.5億及20.3億元。

  此外,廣西有色曾就子公司匯元錳業的債轉股議案進行了討論及初步投票。與其他個案的分別是,匯元錳業的最大債權人不是銀行,而是母公司廣西有色,欠款達9.12億元,佔總負債九成以上,債轉股是為了讓匯元錳業重新獲得融資能力。據了解,在債轉股後,匯元錳業的資產負債率預計將從185%降至20.2%。不過在初步投票中,有過半數債委會成員就上述議案投了反對票。



表列民生銀行所持「債轉股」情況

  民生銀行年報顯示,截至2015年底,民行持有股權的十間上市公司中,有五間的股份來源是「抵債」。

  該五間公司為長航鳳凰、徽商銀行、二重集團、中國秦發及長航油運。其中,長航油運已退市,中國秦發和二重集團均停牌中,只有長航鳳凰和徽商銀行正常交易。

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